Ihr Finanz- und Versicherungsmakler aus Aschaffenburg

FinanzAnalyse

Unabhängige Komplett-Analyse für Finanzen, Versicherung und Versorgung - individuell abgestimmt auf Ihre Situation und Bedürfnisse. Wir schaffen mehr als Sicherheit, sondern planen ein finanziell freies und lebenswertes Leben mit Ihnen. Mehr an Beratung als sie je erfahren haben.
Ihre Marie Christina Schröders
Termin vereinbaren

Der Komplett-Check für Ihren Finanz-und Versicherungsstatus

Jeder hat eigene Vorstellungen davon, wie ein freies und lebenswertes Leben aussieht. Auf der Suche nach der passenden Absicherung wird oft ein Mix an Versorgungsverträgen abgeschlossen, ohne wirklich zu wissen, was am Ende dabei rauskommt. Dabei entstehen Versorgungslücken, teure Fehlversicherungen und man verpasst Chancen für Steuervorteile und Vermögensaufbau. Die LebensWert Analyse ist ein umfassender Check Ihres individuellen Versorgungsstatus - und steht am Anfang jeder unabhängigen Beratung bei SaFive. Dabei werden nicht nur Grundlagen geprüft, sondern komplexe Zusammenhänge und individuelle Lebenssituationen mitgebracht.
Passen meine Versicherungen eigentlich zueinander?
Wie wirkt sich meine Immobilienanlage steuerlich aus?
Welche Erbfolgen treten im Todesfall ein?
Sind die Menschen versorgt, die ich versorgen möchte?
Müssen im Erbfall Steuern gezahlt werden?
Safive lachende Frau
"Dank Frau Schröders beobachtungsscharfer Analyse konnte ich 48% bei meinen Unternehmensversicherungen einsparen - und bin besser abgesichert als je zuvor!

Sabine K.

Geschäftsführerin Unternehmen XY
Mit der LebensWert Analyse erhalten Sie unabhängige Hinweise und Empfehlungen, um Ihren Versorgungsstatus optimal einzurichten - für ein freies Leben, egal was passiert!
So funktioniert's
Unabhängige Empfehlungen
Offizielles Gutachten durch Sachverständige für Finanzen & Versicherungen
Unverbindlich - erst nach der Analyse für Mandat entscheiden
Ereignisse als hochwertige Buchbindung per Post

Privatkunden

Für PrivatkundInnen

Was passiert bei einem Unfall?
Zahlen Sie zu viele Versicherungsbeiträge?
Wie wirkt sich Ihr Hauskauf auf die Steuern aus?
Und wie können Sie Ihr Vermögen sinnvoll anlegen und vorsorgen?
Die LebensWert-Analyse ist eine Art "großes Blutbild" für Ihren Versicherungsstatus. Statt Verträge einzeln zu bewerten, werden alle Zusammenhänge geprüft und langfristig betrachtet. So erkennen Sie Versorgungslücken und die besten Möglichkeiten für Ihre individuelle Situation. Das Ziel: Echte Werte schaffen für ein lebenswertes Leben
Zum Beispielgutachten für PrivatkundInnen
SaFive Privatkundinnen
Versorgungslücken feststellen
Altersvorsorge & Geldanlage
Verfügung
Risiko-Lebensversicherung
Steuerliche Fragen

Geschäftskunden

Für UnternehmerInnen

Was passiert eigentlich, wenn Sie oder Ihre wichtigste Fachkraft ausfallen?
Sind Ihre betrieblichen Versicherungen sinnvoll aufeinander abgestimmt?
Wie gut sind Sie gegen Cyberrisiken geschützt?
Wie gut können Sie betriebliche Vermögenswerte aufbauen, Steuervorteile nutzen und Ihre Mitarbeiter entlohnen?
Die UnternehmensWert-Analyse prüft Ihre individuelle Unternehmenssituation - gerne auch in Zusammenhang mit Ihrer privaten Situation
Zum Beispielgutachten für Unternehmerinnen
SaFive Unternehmerinnen
Betriebliche Altersvorsorge
Keyman-Absicherung
Cyber-Versicherung
Mitarbeiter-Vergütung
Steuerliche Fragen

Der Weg zu Ihrer LebensWert Analyse

1

Verträge & 
Dokumente hochladen

Senden Sie Ihre aktuellen Verträge und Dokumente zu. 
Hiergeht es zur Checkliste.
Kunden-Zugang einrichten
2

Telefon-Gespräch /
Kennenlernen

Ein Telefon-Gespräch hilft, Ihre persönliche Situation und Ihre Vorstellung eines finanziell freien Lebens zu erkennen.
Termin vereinbaren
3

Ergebnisse als Buchbindung per Post + Beratungsgespräch

Die persönliche Besprechung ist der Abschluss der Analyse. Hier kläre ich alle übrig geblieben Fragen, bis sie zufrieden sind.
Termin vereinbaren

Unabhängige Beratung zur individuellen Absicherung Ihrer Zukunft!

SaFive Familie absichern

Das Gutachten für junge Familien

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat
Gutachten download
SaFive Familie absichern

Das Gutachten
für Familien

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat
Gutachten download
SaFive Familie absichern

Das Gutachten für Familien mit Gastgewerbe

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat
Gutachten download
Gutachten Checkliste

Privatkunden

380

LebensWert- 
Analyse

SaFive Privatkundinnen

Unternehmen

450

Unternehmenswert- Analyse

SaFive Unternehmerinnen

Enthält

Telefonische Unterstützung beim Ausfüllen
Sachverständige Prüfung bestehender Verträge
Hochwertig gebundenes Gutachten
Unabhängige Empfehlung zur Optimierung
Persönliches Beratungsgespräch
Vorüberweisung

Nehmen Sie nach der Gutachtenerstellung ein Honorar für Ihre Leistungen?

Ja und Nein. Hier sprechen wir ein grundsätzliches Problem der Branche an. Noch nicht alle Versicherer bieten reine Honorarberatungstarife. Möchte ich Sie also unabhängig, so wie es eine Sachverständigen-Zulassung verlangt, beraten, würde ich, wenn ich nur Honorartarife anbiete, die Auswahl der Anbieter sehr einschränken. Stellen Sie es sich so vor, als hätte ihr Gemüseladen auf einmal nur noch 5 Sorten Gemüse. Am Ende könnte es also sein, dass gerade ein Tarif mit Abschlussprovision der günstigste für Sie wäre. Somit analysiere ich immer den ganzen Markt, unabhängig und dann stellen wir fest, ob ihr gewünschtes Produkt weitere Kosten nach sich zieht. Ist dem so, sprechen wir natürlich vorher darüber. Es werden bei mir keine zusätzlichen Kosten fällig, ohne dass sie vorher davon wissen.

Es gibt auch Leistungen, wie beispielsweise die Begleitung bei Bankterminen, Unterstützung in der Kommunikation mit Rentenversicherungsträgern etc., die einfach per Stundensatz abgerechnet werden. Dies besprechen wir dann mit Bezug auf Ihre individuelle Situation.

Muss ich nach dem Gutachten mit Ihnen zusammenarbeiten?

Nein. Aber ich freue mich natürlich, wenn doch. Das Gutachten soll Sie in die Lage versetzen, Ihre eigene Versorgungssituation zu verstehen und Handlungsbedarf zu erkennen. Ob Sie diesen dann genau so bewerten wie ich, bleibt natürlich Ihnen überlassen. Risikoempfinden ist bei jedem Menschen subjektiv.

Ich begleite meine Kunden meist lebenslang, wenn sie dies wollen. Von Versicherungen, übers Eigenheim, den Aufbau von Vermögen über weitere Immobilien und die Planung Ihres Ruhestandes bis hin zum Testamentsverwalter.

Meist sind es Kundenbeziehungen, die wachsen und sich auf die weiteren Generationen fortführen.

Beraten Sie in ganz Deutschland?

Ja. Wir sind überregional tätig und arbeiten 100% digital. Dies bedeutet, dass sie überall auf der ganzen Welt auf Ihre Verträge Zugriff haben und auch auf den gesamten zwischen uns geführten Schriftverkehr. Alles per App oder auch wie in Ihrem Onlinebanking mit den gleichen Sicherheitsstandards.

Kann ich mich auch ohne Gutachten von Ihnen beraten lassen?

Nur im Ausnahmefall. Weil es keine umfassende und ganzheitliche Beratung darstellt. Bitte sprechen Sie uns in Einzelfällen darauf an. Meist müssen wir aber, alleine aus Haftungsgründen, Einzelverträge ohne eine vollständige Analyse ablehnen.

Ausnahmen sind sehr junge Menschen, Berufsstarter, die schlichtweg noch keine Verträge zur Analyse haben. Hier ist »grüne Wiese« und somit meist keine Fehlberatung zu korrigieren.

Was können oder machen Sie nicht?

Als unabhängiger Versicherungsmakler können wir Ihnen das vollständige Portfolio der Beratung bieten und ich behaupte auch, weit über die Leistungen meiner Kollegen hinaus. Beratungsarme Versicherungen wie KFZ, Private Haftpflicht und Hausratversicherung bilden wir online ab, so dass Sie hier auch Zugriff auf alle günstigen Onlinetarife ohne Abschlusskosten haben. Die Beiträge brauchen Sie für wichtigere Themen. Aber trotzdem betreuen wir Sie auch bei Onlineanbietern im Schadensfall.

Fragen und Antworten:

Gerne beantworten ich auch Ihre Fragen rund um das Thema Versicherungen und Finanzen. Ich freue mich auf dein Anliegen.

Termin buchen

Kundenstimmen

Safive lachende Frau

Kundenname

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat, sed diam voluptua.
Safive lachende Frau

Kundenname

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat, sed diam voluptua.
Safive lachende Frau

Kundenname

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat, sed diam voluptua.

Melden Sie sich bei mir!

Google Maps

Mit dem Laden der Karte akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von Google.
Mehr erfahren

Karte laden

Standort

Medicusstr. 10k
63743 Aschaffenburg

Social Media

Facebook LogoInstagram LogoLinked In Logo
starenvelopelicensebookphone-handsetmap-markerselectdownloadunlink